Patakaran sa KYC at AML

1. Panimula

Mahigpit na nakatuon ang Navion Fx Limited sa pag-iwas sa money washing (ML), pagpopondo ng terorista (TF), at proliferation finance (PF) alinsunod sa Money Laundering (Prevention) Act, Anti-Terrorism Act, at lahat ng naaangkop na batas ng Saint Lucia at Mga Rekomendasyon ng FATF.

Itinatatag ng patakarang ito ang balangkas, pamamaraan, at panloob na kontrol na namamahala kung paano kinikilala, sinusuri, at binabawasan ng Navion Fx ang mga panganib sa krimen sa pananalapi sa lahat ng mga relasyon at transaksyon

2. Patakaran sa Zero-Tolerance

Gumagamit ang Navion Fx Limited ng isang diskarte na zero-tolerance patungo sa pag-aalis ng pera, pagpopondo ng terorista, at pagpopondo sa paglaganap. Hindi namin sinasadya na magtatatag o mapanatili ang mga relasyon sa negosyo sa mga kliyente na kasangkot sa mga ilegal na aktibidad sa

Ang lahat ng mga empleyado, kontratista, ahente, at kinatawan ay kinakailangang sumunod sa patakarang ito. Ang hindi pagsunod ay maaaring magresulta sa pagkilos ng disiplina, kabilang na ang pagwawakas, at maaaring ilantad ang mga indibidwal sa pananagutan

3. Kilalanin ang Iyong Customer (KYC)

Dapat makumpleto ng lahat ng mga kliyente ang isang buong proseso ng pag-verify ng KYC bago magsimula ang anumang aktibidad sa pangangalak Walang account ang bubuksan o iproseso ng transaksyon nang walang kasiya-siyang pagkumpleto ng angkop na sipag.

For Individual Clients:
Valid government-issued photo ID (passport, national ID, or driver's license)
Proof of address dated within the last 3 months (utility bill, bank statement, or government correspondence)
Declaration of source of funds and source of wealth
Occupation and expected account activity

Para sa Mga Kliyente ng Korporasyon
: Sertipiko ng Pagsas
ama at Memorandum at Mga Artikulo ng Asosasyon Re
histro ng Mga Direktor at Shareholder Pagpapatunay ng lahat ng kapaki-pakinabang na may-ari na
may hawak ng 25% o higit pang pagmamay-ari
Pagpapatunay

Pinagmulan ng Pondo: Para sa anumang transaksyon na higit sa $25,000, kinakailangang kumpletuhin ng mga kliyente ang isang Source of Funds Declaration Form bago maproseso ang transaksyon.

Failure to Complete KYC: If satisfactory due diligence cannot be completed, the account will not be opened, no transactions will be executed, and any deposited funds will be returned to their source.

4. Pinahusay na Angkop na Sipag (EDD)

Ang Pinahusay na Dapat na Diligsibo ay inilalapat kapag naghahatid ng isang kliyente ng mataas na

Pag-uuri bilang isang mataas na panganib na customer Paninirahan sa o mga transaksyon na kin
asasangkutan ng isang mataas na panganib na hurisdiksyon Kum
plikado o malinaw na mga istruktur
ang pagmamay-ari Hindi malinaw o hindi mapapatunayan na mapagkukunan ng pondo o y
aman Pagkakilala bilang isang Political Exposed
Person

Kasama sa mga hakbang sa EDD ang pagkuha ng detalyadong mapagkukunan ng dokumentasyon ng yaman, independiyenteng pagpapatunay ng dokumento, pinahusay na pag-screening, masamang paghahanap sa media, at pag-apruba ng

5. Mga Tao na Nakalantad sa Politika (PEP)

Ang Isang Taong Nakalantad sa Politika ay isang indibidwal na ipinagkatiwala sa isang kilalang pampublikong tungkulin, kabilang ang mga pinuno ng estado, mga senior opisyal ng gobyerno, mga senior executive ng mga entidad na may estado, at mga senior miyembro ng mga organisasyong pang-internasyonal. Ang mga kinakailangan ng EDD ay umaabot din sa kanilang mga agarang miyembro ng pamilya at malapit na kas

Nakumpleto ng lahat ng mga kliyente ang isang deklarasyon ng PEP sa onboarding at sinuri laban sa FIA Domestic PEP List at komersyal na mga database ng PEP. Awtomatikong inuri ang mga PEP bilang mataas na panganib at nangangailangan ng pag-apruba ng Senior Management bago buksan ang isang account. Nalalapat ang pinahusay na pagsubaybay nang hindi bababa sa 12 buwan pagkatapos umalis ng PEP ang kanilang pampublikong pag-andar.

6. Pagsubaybay sa transaksyon

Gumagamit ang Navion Fx ng awtomatikong at manu-manong pagsubaybay sa transaksyon upang makita ang aktibidad na hindi naaayon sa profile ng isang kliyente o maaaring magpahiwatig ng money washing o pagpopondo ng terorista. Isinasaalang-alang ng pagsubaybay ang mga tuntunin ng transaksyon, mga pattern ng pag-uugali, panganib sa heograpiya, at pinagsama-sam

Ang lahat ng mga kliyente ay regular na sinusuri laban sa UNSCR Consolidated Sanctions List, mga update sa FATF High-Risk Jurisdiction, at mga payo ng FIA. Kapag nabuo ang isang alerto, sinisiyasat ng kawani ng pagsunod ang aktibidad, suriin ang profile ng kliyente at kasaysayan ng transaksyon, at matukoy kung kinakailangan ang isang Kahina-hinalang Ulat ng Aktibidad (SAR).

7. Mga Kahina-hinalang Pag-uulat

Sa ilalim ng Seksyon 16 (1) (k) ng Money Laundering (Prevention) Act, ligal na obligado ang Navion Fx na iulat ang mga kahina-hinalang transaksyon sa Financial Intelligence Authority (FIA) sa loob ng 7 araw pagkatapos na itinuturing na kahina-hinala ang transaksyon.

Ang lahat ng mga empleyado ay dapat agad na iulat ang anumang hinalang aktibidad ng ML/TF/PF sa Compliance Officer. Sinusuri ng Compliance Officer ang bawat panloob na ulat at nag-file ng SAR sa FIA kung saan natutugunan ang limit ng hinala. Mahigpit na ipinagbabawal na ipaalam sa isang kliyente na ang isang SAR ay nai-file o gumawa ng anumang aksyon na maaaring alerto sila sa isang pagsisiyasat (tipping-off). Ang mga paglabag sa pagbabawal na ito ay maaaring magresulta sa kriminal na paglilitis.

Ang mga empleyado na nag-uulat ng kahina-hinalang aktibidad nang may mabuting pananampalataya ay ganap na

8. Mga Parusa at Limitadong Rehiyon

Hindi tumatanggap ng Navion Fx ang mga kliyente mula sa, o nagpoproseso ng mga transaksyon na kinasasasangkutan, sa mga sumusunod na

Mga Paghihigpit sa Regulasyon:
Estados Unidos ng Amerika
Mga miyembro ng European Union
Iceland, Liechtenstein, Norway
United Arab Emirates

Mga Hurisdiksyon ng Mataas na Panganib na Pinapayagan at FATF:
Demokratikong People's Republic of Korea (North Korea)
Iran, Myanmar, Cuba, Syria Anumang hurisdiksyon na napapailalim sa mga aktib
ong internasyonal na parusa

Ang lahat ng mga kliyente ay sinusuri laban sa mga naaangkop na listahan ng mga parusa sa pag-onboarding at patuloy na batayan. Kung saan nakikilala ang isang kumpirmadong laban sa mga parusa, agad na nag-freeze ang account, walang mga transaksyon ang naproseso, at iniulat ang bagay sa FIA.

9. Pagpapanatili ng tala

Ang lahat ng mga dokumento ng KYC, mga tala ng transaksyon, mga pagtatasa ng panganib, mga file ng SAR, mga tala ng pagsasanay, at mga ulat sa pag-audit ay pinananatili nang hindi bababa sa 7 taon mula sa petsa ng huling transaksyon o pagwawakas ng relasyon sa negosyo, ayon sa kinakailangan sa ilalim ng Mga Seksyon 163—174 ng Mga Regulasyon ng MLPA.

Ang mga talaan ay nakaimbak nang ligtas na may access na limitado sa mga awtorisadong tauhan at dapat madaling makuha kapag hiniling ng FIA, FSRA, o mga awtoridad ng pagpapatupad ng batas.

10. Makipag-ugnay

Para sa mga katanungan na may kaugnayan sa pag-verify ng KYC o pagsunod sa AML, mangyaring makipag-ugnay sa aming Compliance

Email: compliance@navionpro.com
Telepono: +1 (758) 721-1098