KYC اور AML پالیسی

1. تعارف

نیوین ایف ایکس لمیٹڈ منی لانڈرنگ (روک تھام) ایکٹ، اینٹی دہشت گردی ایکٹ، اور تمام قابل اطلاق سینٹ لوسیا قانون سازی اور ایف اے ٹی ایف کی سفارشات کے مطابق منی لانڈرنگ (ایم ایل)، دہشت گردی کی مالی اعانت (TF)، اور پھیلاؤ فنانسنگ (PF) کو روکنے کے لئے پختہ پر

یہ پالیسی فریم ورک، طریقہ کار اور اندرونی کنٹرول قائم کرتی ہے جو نیوین ایف ایکس کس طرح تمام کاروباری تعلقات اور لین دین میں مالی جرائم کے خطرات کی نشاندہی کرتا ہے، اندازہ کرتا ہے اور کم کرتا ہے۔

2. صفر رواداری کی پالیسی

نیوین ایف ایکس لمیٹڈ منی لانڈرنگ، دہشت گردوں کی مالی اعانت، اور پھیلاؤ کی مالی اعانت کے بارے میں ہم جان بوجھ کر غیر قانونی مالی سرگرمیوں میں شامل مؤکلوں کے ساتھ کاروباری تعلقات قائم یا برقرار نہیں رکھیں گے۔

تمام ملازمین، ٹھیکیداروں، ایجنٹوں اور نمائندوں کو اس پالیسی کی تعمیل کرنے کی ضرورت ہے۔ عدم تعمیل کے نتیجے میں ضبط کارروائی ہوسکتی ہے، جس میں خاتمہ بھی شامل ہے، اور افراد کو مجرمانہ اور سول ذم

3. اپنے کسٹمر کو جانیں (KYC)

کسی بھی تجارتی سرگرمی شروع ہونے سے پہلے تمام مؤکلوں کو KYC کی توثیق کا مکمل عمل مکمل کرنا ہوگا۔ مناسب محنت کی اطمینان بخش مکمل کیے بغیر کوئی اکاؤنٹ نہیں کھولا جائے گا یا لین دین پر کارروائی نہیں

For Individual Clients:
Valid government-issued photo ID (passport, national ID, or driver's license)
Proof of address dated within the last 3 months (utility bill, bank statement, or government correspondence)
Declaration of source of funds and source of wealth
Occupation and expected account activity

For Corporate Clients:
Certificate of Incorporation and Memorandum & Articles of Association
Register of Directors and Shareholders
Verification of all beneficial owners holding 25% or more ownership
Verification of all authorized signatories
Source of funds declaration

فنڈز کا ماخذ: $25,000 سے زیادہ کے کسی بھی لین دین کے لیے، مؤکلوں کو ٹرانزیکشن پر کارروائی ہونے سے پہلے سورس آف فنڈز ڈیکلریشن فارم مکمل کرنا ہوگا۔

KYC کو مکمل کرنے میں ناکامی: اگر اطمینان بخش مستحکم مکمل نہیں ہوسکتی ہے تو، اکاؤنٹ نہیں کھولا جائے گا، کوئی لین دین انجام دیا جائے گا، اور کوئی بھی جمع کردہ فنڈز ان کے ذریعہ پر واپس کردیا جائے گا۔

4. بڑھتی ہوئی محنت (EDD)

مؤکل اعلی خطرے کے عوامل پیش کرتا ہے، جب مؤکل بڑھے ہوئے خطرے کے عوامل پیش کرتا ہے،

اعلی خطرے والے کسٹمر کی حیث
یت سے درجہ بندی اعلی خطرے کے دائرہ اختیار میں
رہائش گاہ یا لین دین پر مشتمل
کمپلیکس یا مبہم ملکیت کے ڈھانچے غیر واضح یا غیر قابل تصدیق شناخت سیاسی طور پر ظاہر شخص (پی ای پی) کے طور پر غیر
معمولی یا متضاد لین

ای ڈی کے اقدامات میں دولت کی دستاویزات کا تفصیلی ذریعہ حاصل کرنا، آزاد دستاویز کی توثیق، بہتر اسکریننگ، منفی میڈیا تلاش، اور تعلقات قائم ہونے سے پہلے سینئر مینجمنٹ کی

5. سیاسی طور پر بے نقاب افراد (PEPs)

سیاسی طور پر بے نقاب شخص ایک ایسا فرد ہوتا ہے جسے ایک نمایاں عوامی کام سپرد کیا گیا ہے، جس میں ریاست کے سربراہ، اعلیٰ سرکاری عہدیدار، سرکاری اداروں کے سینئر ایگزیکٹوز، اور بین الاقوامی تنظیموں کے سینئر ممبران شامل ہیں۔ ای ڈی ڈی کی ضروریات ان کے قریبی خاندان کے ممبروں اور قریبی ساتھیوں تک بھی

تمام کلائنٹ آن بورڈنگ پر پی ای پی ای پی کا اعلان مکمل کرتے ہیں اور ایف آئی اے ڈومیسٹک پی ای پی لسٹ اور تجارتی پی ای پی ای پی ڈی پی ای پی کو خود بخود اعلی خطرے کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور اکاؤنٹ کھولنے سے پہلے سینئر مینجمنٹ کی منظوری کی ضرورت پی ای پی کے عوامی فنکشن چھوڑنے کے بعد کم از کم 12 ماہ کے لئے بہتر نگرانی کا اطلاق ہوتا ہے۔

6. لین دین کی نگرانی

نیوین ایف ایکس ایسی سرگرمی کا پتہ لگانے کے لئے خودکار اور دستی لین دین کی نگرانی کا استعمال کرتا ہے جو کسی مؤکل کے پروفائل سے مطابقت رکھتی ہے یا جو منی لانڈرنگ یا دہشت گردی مانیٹرنگ متعین ادوار میں ٹرانزیکشن کی حد، طرز عمل کے نمونوں، جغرافیائی خطرے اور مجموعی سرگرمی

تمام مؤکلوں کو باقاعدگی سے یو این ایس سی آر کنسولیٹڈ پابندیوں کی فہرست، ایف اے ٹی ایف ہائی رسک دائرہ اختیار کی تازہ ترین معلومات جب الرٹ تیار ہوتا ہے تو، تعمیل عملہ سرگرمی کی تفتیش کرتا ہے، کلائنٹ کے پروفائل اور لین دین کی تاریخ کا جائزہ لیتا ہے، اور طے کرتا ہے کہ آیا مشکوک سرگرمی کی رپورٹ (SAR) کی ضرورت ہے یا نہیں۔

7. مشکوک سرگرمی کی اطلاع

منی لانڈرنگ (روک تھام) ایکٹ کے سیکشن 16 (1) (k) کے تحت، نیوین ایف ایکس قانونی طور پر کسی لین دین کو مشکوک سمجھے جانے کے 7 دن کے اندر فنانشل انٹیلی جنس اتھارٹی (ایف آئی اے) کو مشکوک لین دین کی اطلاع دینے کا پابند ہے۔

تمام ملازمین کو کسی بھی مشتبہ ML/TF/PF سرگرمی کی فوری طور پر تعمیل آفیسر کو اطلاع دینی ہوگی۔ تعمیل آفیسر ہر اندرونی رپورٹ کا جائزہ لیتا ہے اور ایف آئی اے کے پاس ایس اے آر دائر کرتا ہے جہاں شبہ کی حد پوری کسی مؤکل کو آگاہ کرنا کہ ایس اے آر دائر کیا گیا ہے یا کوئی ایسا کارروائی کرنے کی سختی سے ممنوع ہے جو انہیں تفتیش (ٹپنگ آف) سے آگاہ کرسکے۔ اس ممانعت کی خلاف ورزیوں کے نتیجے میں مجرمانہ مقدمہ

جو ملازمین نیکی میں مشکوک سرگرمی کی اطلاع دیتے ہیں وہ ذمہ داری سے پوری طرح محفوظ ہیں۔

8. پابندیاں اور محدود علاقے

Navion Fx درج ذیل دائرہ اختیار سے کلائنٹس کو قبول نہیں کرتا، یا ان پر مشتمل لین دین پر کارروائی نہیں کرتا ہے۔

ریگولیٹری پابندیاں:
ریاستہائے متحدہ امریکہ
یورپی یونین کے ممبر ممالک
آئس لینڈ، لیختن سٹائن، ناروے
متحدہ عرب امارات

منظور شدہ اور ایف اے ٹی ایف کے اعلی خطرے کے دائرہ اختیار:
جمہوریہ عوامی جمہوریہ کوریا (شمالی کوریا)
ایران، میانمار، کیوبا، شام
کوئی بھی دائرہ اختیار فعال بین

تمام کلائنٹس کو ان بورڈنگ پر اور مسلسل بنیادوں پر قابل اطلاق پابندیوں کی فہرستوں کے خلاف جہاں تصدیق شدہ پابندیوں کے میچ کی نشاندہی کی جاتی ہے، اکاؤنٹ فوری طور پر منجمد ہوجاتا ہے، کسی لین دین پر کارروائی نہیں کی جاتی ہے، اور اس معاملے کی اطلاع

9. ریکارڈ رکھنا

تمام KYC دستاویزات، لین دین کے ریکارڈ، رسک جائزے، SAR فائلنگ، ٹریننگ ریکارڈ، اور آڈٹ رپورٹس آخری لین دین یا کاروباری تعلقات کے خاتمے کی تاریخ سے کم از کم 7 سال تک برقرار رکھی جاتی ہیں، جیسا کہ ایم ایل پی اے ضوابط کے سیکشن 163—174 کے تحت ضروری ہے۔

مجاز اہلکاروں تک محدود رسائی کے ساتھ ریکارڈ محفوظ طریقے سے محفوظ طریقے سے محفوظ ہیں اور ایف آئی اے، ایف ایس آر اے، یا قانون نافذ کرنے والے حکام کی درخواست پر آسانی

۱۰. رابطہ

KYC کی تصدیق یا AML تعمیل سے متعلق سوالات کے لئے، براہ کرم ہمارے تعمیل آفیسر سے رابطہ کریں:

ای میل: compliance@navionpro.com
فون: +1 (758) 721-1098